美国严整加密钱银核实买卖者身份报告3000美元以上买卖

据外媒最新消息，美国开端整理加密钱银市场，该做法归于美国反洗钱监管系统的内容，也被称为“游览规矩”，这一规矩现在将延伸到加密钱银领域中。

腾讯科技讯 加密钱银（数字钱银的一种）在全球日渐风行，许多国家的政府现已推出了各种监管办法，而美国曩昔在加密钱银方面一向比较宽松。不过据外媒最新消息，美国开端整理加密钱银市场，美国金融违法执法局(FinCEN)主任肯尼斯·布兰科(Kenneth Blanco)11月15日表明，美国政府将严厉执行一项要求从事数字财物买卖和数字钱包等加密钱银事务的公司陈述客户信息的规矩。

据国外新闻媒体报道， 上述的做法归于美国反洗钱监管系统的内容，也被称为“游览规矩”，这一规矩现在将延伸到加密钱银领域中。

这一监管规矩要求加密钱银买卖所核实客户实在身份，在金额超越三千美元（简直每一种加密钱银都有相应的美元兑换价值）的加密钱银买卖中，要承认买卖的发动人和受益人，并将这些信息陈述给美国政府有关部门。

周五，美国一家区块链市场分析公司Chainalysis在纽约市举办了一次会议，布兰科在会议上作出了上述表态。他表明：“（反洗钱）游览规矩适用于可转化的虚拟钱银，咱们咱们都希望你能恪守规矩。”

“这便是咱们的希望。你们会恪守的。我不知道职业是否会震动，但这并不是什么新鲜事，”他弥补道。

美国政府采纳这些举动的大布景，是有关加密钱银的违法行为敏捷添加，金额飙升至数十亿美元，全球查询人员正与坐落加密钱银世界的洗钱安排打开奋斗。

本年八月份发布的一份陈述（Ciphertrace）称，本年有关加密钱银的偷盗、诈骗和诈骗案子金额或许超越43亿美元。

躲藏身份

众所周知的是，加密钱银依托了散布于全球的区块链网络，持币人的财物和买卖等信息并未存放在一个中心数据库中，而是保存在海量的区块链网络设备上。这种结构导致加密钱银可以躲藏持币人的身份信息，而且逃避现实世界中关于法定钱银的严厉监管。

最近，交际网络巨子Facebook联合其他一些同伴提出了天秤币方案，这也是一种全球性的加密钱银。这一方案在全世界遭到了监管部门和央行安排的对立，外界忧虑会天秤币可躲藏身份，被用于不良意图，包含违法集团洗钱以及恐怖主义安排筹集经费。

美国等国家的监管安排表明，天秤币需求满意有关反洗钱的最严厉规矩。

在传统金融系统之下，资金在银行安排之间进行转账，监管安排可以承认资金买卖者的身份和详细流向。可是依据Facebook的规划，全球20多亿用户可以运用移动聊天工具账号完成方便的天秤币付出和结算，这将使得监管部门难以盯梢资金买卖者的实在身份。

游览规矩

据国外新闻媒体报道，隶归于财政部的金融违法执法局于1996年初次发布游览规矩，作为适用于一切美国金融安排的反洗钱监管规矩的一部分。金融违法执法局在2013年3月扩展了该规矩的掩盖规模，也适用于加密钱银买卖所，本年5月，该安排再一次承认这一辅导准则。

别的，美国财政部领导的“全球金融举动特别工作组(FATF)”于6月发布了有关加密钱银的辅导方针，该工作组是一个致力于冲击洗钱和赞助恐怖主义安排的政府间全球安排。在辅导方针发布后，美国有关的监管部门渐渐的开端采纳办法。

据悉，全球金融举动特别工作组相同指示世界各地的暗码钱银买卖所和监管安排恪守游览规矩，该工作组给他们大约一年的时刻来恪守规矩，时刻从六月份开端核算。

上述美国官员布兰科表明:“自2014年以来，金融违法执法局一向在进行是否恪守资金游览规矩在内的查看。”他表明，违背洗钱禁令也是从事数字钱银服务的安排最常见的违规行为。

需求指出的是，金融违法执法局5月份对游览规矩的辅导定见在加密钱银职业造成了紊乱，该职业以为这一规矩不适用于他们。

在此前的采访中，美国区块链取证公司CipherTrace的首席执行官戴夫·杰文斯(Dave Jevans)表明，加密钱银职业的人对金融违法执法局最近的举动感到惊奇，由于数字钱银从未被归类为钱银，人们以为游览规矩不适用于它们。

加密钱银的监管在许多国家仍是空白。在之前美国国会听证会上，Facebook高管马库斯表明，天秤币不是一种证券或是ETF，更像是可用法定钱银购买的大宗产品。美国政府没有对加密钱银进行准承认性。最近，世界证监会安排则表明，天秤币归于证券，可以用现有的证券法令来监管。（腾讯科技审校/承曦）